南宁住房公积金管理中心区直分中心2013年度住房公积金财务报告

自治区直属和中直驻邕各单位:

2013年，我中心在自治区党委、自治区人民政府和自治区人民政府办公厅党组的正确领导下，在自治区有关部门的监督指导下，以争创“人民满意政府服务窗口”和“平安和谐文明单位”为目标，认真贯彻执行国家和自治区住房公积金政策法规，管好用好住房公积金, 服务好缴存职工，圆满完成了上级交给的各项工作任务，取得了较好成绩。根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)的规定,现将我中心2013年度财务情况报告如下：

一、住房公积金归集、使用情况     

2013年度，我中心归集住房公积金27.41亿元(包含当年结息金额1.34亿元），比上年度归集22.88亿元增长19.80%，比上级下达任务24.71亿元超10.93个百分点，累计归集住房公积金164.12亿元。审批支取住房公积金15.36亿元，比上年度审批支取11.95亿元增长28.54%；累计审批支取住房公积金85.44亿元，归集余额78.69亿元。2013年度我中心住房公积金归集、使用情况见下表：

                                                    单位：亿元

二、发放住房贷款情况

    2013年度，我中心向缴存职工发放住房贷款15.87亿元，比上年度发放贷款7.37亿元增长115.33%，比上级下达任务7.89亿元超7.98亿元。截止2013年12月31日，我中心贷款余额45.25亿元（含逾期贷款140.05万元）。

三、购买凭证式国债情况

2013年度，我中心年初凭证式国债余额为0.40亿元,兑现到期凭证式国债0.12亿元,当年购买凭证式国债为0,年末凭证式国债余额为0.28亿元。   

四、银行存款储存情况

截止2013年12月31日，我中心住房公积金存款和增值收益存款共计35.37亿元。储存情况如下：

（一）住房公积金定期存款情况。

截止2013年12月31日，我中心储存住房公积金定期存款34.49亿元，包含一年期以下（含）定期存款8.05亿元，占定期存款总额的23.34%；一年期以上定期存款24.01亿元，占定期存款总额的69.61%。

（二）住房公积金增值收益定期存款情况。

截止2013年12月31日，我中心储存住房公积金增值收益定期存款0.87亿元。

（三）活期存款、协定存款及通知存款情况。

截止2013年12月31日，我中心储存住房公积金及增值收益活期存款、协定存款及通知存款2.438亿元，其中活期存款为0.008亿元，协定存款为1.33亿元，通知存款为1.10亿元。

五、住房公积金收益情况

（一）住房公积金业务收入情况。

2013年度，我中心实现住房公积金业务收入3.21亿元，其中，住房贷款利息收入1.74亿元，占业务收入的54.21%；住房公积金利息收入1.42亿元，占业务收入的44.24%；增值收益利息收入0.04亿元，占业务收入的1.25%；国债利息收入0.01亿元，占业务收入的0.03%。

（二）住房公积金业务支出情况。

2013年度，我中心发生住房公积金业务支出1.51亿元，其中，住房公积金利息支出1.42亿元，占业务支出的94.04%；住房贷款手续费支出0.09亿元，占业务支出的5.96%；其他支出2.5万元。

（三）住房公积金增值收益情况。

2013年度，我中心实现住房公积金增值收益1.70亿元，较上年同期1.32亿元增长28.79%,增值收益率为2.34%，比上级下达增值任务2%超0.34个百分点。

六、住房公积金增值收益分配情况

2013年度，我中心可分配增值收益1.70亿元。分配情况如下：

   （一）分配2013年贷款风险准备金0.37亿元。截止2013年12月31日，贷款风险准备金余额为1.36亿元。

   （二）分配2013年度管理经费0.16亿元。

   （三）分配2013年城市廉租住房建设补充资金1.17亿元。截止2013年12月31日，累计分配城市廉租住房建设补充资金4.55亿元，累计上缴历年城市廉租住房建设补充资金2.28亿元，城市廉租住房建设补充资金余额2.27亿元。

七、住房公积金主要财务分析指标

（一）住房公积金资产负债率96.77%。

住房公积金资产负债率=（负债÷资产）×100%=（80.51亿元÷83.2亿元）×100%=96.77%

（二）住房公积金增值收益率2.34%。

住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷住房公积金负债总额）×100% =｛1.7亿元÷［（66.63+78.69）亿元÷2］｝×100% = 2.34%

（三）住房公积金存贷款比率57.50%。

住房公积金存贷款比率=（当年贷款余额÷当年住房公积金存款余额）×100%=（45.25亿元÷78.69亿元）×100%=57.50%

（四）住房公积金使用率79.79%。

住房公积金使用率=［（个人提取总额+贷款余额+国债余额）÷缴存总额］×100%=［（85.43+45.25+0.28）亿元÷164.12亿元］×100%=79.79%

（五）住房公积金运用率57.86%。

住房公积金运用率=［（贷款余额+国债余额）÷缴存余额］

×100%=［（45.25+0.28）亿元÷78.69亿元］×100%=57.86%

    综上所述，2013年度，我中心住房公积金运行保持平稳增长态势,各项财务指标良好,资金安全无风险。

特此报告。

                                 2014年1月23日