2014年度住房公积金财务报告

自治区直属和中直驻邕各单位:

2014年，我中心在自治区党委、自治区人民政府和自治区人民政府办公厅党组的正确领导下，在自治区有关部门的监督指导下，以争创“人民满意政府服务窗口”和“平安和谐文明单位”为目标，认真贯彻执行国家和自治区住房公积金政策法规，管好用好住房公积金,充分发挥住房公积金制度保障民生功能，服务好缴存职工，圆满完成了上级交给的各项工作任务，取得了较好成绩。根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)的规定,现将我中心2014年度财务情况报告如下：

    一、住房公积金归集情况

   2014年在我中心缴存住房公积金单位为2,068个，缴存职工21.94万人(包含已封存职工)，同比增长7.81%；归集住房公积金30.84亿元（含当年结息额1.59亿元），同比增长12.51%;累计归集住房公积金194.97亿元，归集余额90.78亿元。

    二、住房公积金提取情况

   2014年我中心审批支取住房公积金18.75亿元，比上年同期的15.36亿元增长22.07%。累计审批支取住房公积金104.18亿元，支取率60.80%。

    三、住房公积金贷款情况

   2014年我中心审批发放住房公积金个人住房贷款5,341笔，比上年同期的4,900笔增长9%；发放个人住房贷款17.71亿元，比上年同期的15.87亿元增长11.59%。截止2014年12月31日，累计向35,400户职工家庭发放个人住房贷款81.36亿元，累计收回个人住房贷款22.61亿元；贷款余额58.75亿元(含逾期贷款)，贷款率为64.72%；逾期贷款150.48万元，逾期率0.26‰。

    四、国债情况

    2014年度，我中心年初凭证式国债余额为0.28亿元,兑现到期凭证式国债0.28亿元,当年购买凭证式国债为0,年末凭证式国债余额为0。

五、住房公积金收益情况

（一）住房公积金业务收入情况。

2014年度，我中心实现住房公积金业务收入3.77亿元，其中：贷款利息收入2.30亿元,住房公积金利息收入1.40亿元，增值收益利息收入0.07亿元，国债利息收入0.002亿元,其他收入8.1万元。

（二）住房公积金业务支出情况。

2014年度，我中心发生住房公积金业务支出1.81亿元，其中：住房公积金利息支出1.70亿元，委托贷款手续费支出0.11亿元，其他支出2.7万元。

（三）住房公积金增值收益情况。

2014年我中心实现增值收益1.96亿元，同比增长15.29%，增值收益率为2.31%。

六、住房公积金增值收益分配情况

2014年度，我中心可分配增值收益1.96亿元。分配情况如下：

   （一）分配2014年贷款风险准备金0.41亿元。截止2014年12月31日，贷款风险准备金余额为1.76亿元。

   （二）分配2014年度管理经费0.15亿元。

   （三）分配2014年城市廉租住房建设补充资金1.40亿元。截止2014年12月31日，我中心累计分配城市廉租住房建设补充资金5.95亿元，累计上缴历年城市廉租住房建设补充资金2.28亿元，城市廉租住房建设补充资金余额3.67亿元。

七、住房公积金主要财务分析指标

（一）住房公积金资产负债率98.19%。

住房公积金资产负债率=（负债÷资产）×100%=（95.44亿元÷97.20亿元）×100%=98.19%

（二）住房公积金增值收益率2.31%。

住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷住房公积金负债总额）×100% =｛1.96亿元÷［（78.69+90.78）亿元÷2］｝×100%= 2.31%

（三）住房公积金贷款率64.72%。

住房公积金贷款率=（当年贷款余额÷当年住房公积金存款余额）×100%=（58.75亿元÷90.78亿元）×100%=64.72%

（四）个人住房贷款逾期率0.26‰。

住房公积金贷款逾期率＝（贷款逾期额÷贷款余额）×100%=（0.015亿元÷58.75亿元）×100%＝0.26‰

（五）住房公积金使用率83.57%。

住房公积金使用率=［（个人提取总额+贷款余额+国债余额）÷缴存总额］×100%=［（104.18+58.75+0）亿元÷194.97亿元］×100%=83.57%

（六）住房公积金运用率64.72%。

住房公积金运用率=［（贷款余额+国债余额）÷缴存余额］

×100%=［（58.75+0）亿元÷90.78亿元］×100%=64.72%

  综上所述，2014年度，我中心住房公积金运行保持平稳增长态势,各项财务指标良好,资金安全无风险。

南宁住房公积金管理中心区直分中心

           2015年1月21日