南宁住房公积金管理中心区直分中心2015年度住房公积金财务报告

自治区直属和中直驻邕各单位:

2015年，我中心在自治区党委、自治区人民政府和自治区人民政府办公厅党组的正确领导下，在自治区有关部门的监督指导下，以争创“人民满意政府服务窗口”和“平安和谐文明单位”为目标，深入开展“三严三实”专题教育和“‘三增强’‘三表率’，建设人民满意政府机关活动”，认真贯彻国家和自治区住房公积金政策法规，管好用好住房公积金，充分发挥住房公积金制度保障民生功能，服务好职工群众，取得了较好成绩。根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)的规定,现将我中心2015年度财务情况报告如下：

    一、住房公积金归集情况

   2015年在我中心缴存住房公积金单位为2,196个，缴存职工23.15万人(包含已封存职工)，比上年末增加1.21万人,增长5.52个百分点；归集住房公积金35.68亿元（含当年结息额1.15亿元），同比增长15.69%;累计归集额230.65亿元，归集余额101.21亿元。

    二、住房公积金提取情况

    2015年我中心审批支取住房公积金25.25亿元，比上年同期的18.75亿元增长34.67%。累计审批支取住房公积金129.43亿元，支取率70.77%。

    三、住房公积金贷款情况

    2015年我中心审批发放住房公积金个人住房贷款6,890笔，比上年同期的5,341笔增长29%；发放个人住房贷款24.94亿元，比上年同期的17.71亿元增长40.82%。截止2015年12月31日，累计向42,290户职工家庭发放个人住房贷款106.29亿元，累计收回个人住房贷款28.22亿元；贷款余额78.07亿元(含逾期贷款)，贷款率为77.13%；逾期贷款165.93万元，逾期率0.21‰。

     四、国债情况
    截止2015年12月31日，我中心凭证式国债余额为0。
  五、资金存储情况
    截止2015年12月31日，我中心住房公积金存款和增值收益存款共计27.74亿元。存储情况如下：

（一）住房公积金定期存款情况。

截止2015年12月31日，我中心储存住房公积金定期存款17.57亿元，其中一年期以上定期存款15.55亿元，占定期存款总额的88.5%；一年期以下（含）定期存款2.02亿元，占定期存款总额的11.5%。

（二）住房公积金增值收益存款情况。

截止2015年12月31日，我中心增值收益定期存款2.07亿元。

（三）活期存款、协定存款及通知存款情况。

截止2015年12月31日，我中心存储住房公积金及增值收益活期存款、协定存款及通知存款8.10亿元，其中活期存款为0.01亿元，协定存款1.76亿元，通知存款6.33亿元。
   六、住房公积金收益情况

（一）住房公积金业务收入情况。

2015年度，我中心实现住房公积金业务收入4.03亿元，其中：贷款利息收入2.80亿元,住房公积金利息收入1.16亿元，增值收益利息收入0.07亿元，其他收入4.60万元。

（二）住房公积金业务支出情况。

 2015年度，我中心发生住房公积金业务支出0.83亿元，其中：住房公积金利息支出0.69亿元，委托贷款手续费支出0.14亿元，其他支出3.70万元。

（三）住房公积金增值收益情况。

 2015年我中心实现增值收益3.20亿元，同比增长63.27%，增值收益率为3.33%。
   七、住房公积金增值收益分配情况

2015年度，我中心可分配增值收益3.20亿元。分配情况如下：

  （一）分配2015年贷款风险准备金0.58亿元。截止2015年12月31日，贷款风险准备金余额为2.34亿元。

  （二）分配2015年度管理经费0.21亿元。
  （三）分配2015年城市廉租住房建设补充资金2.41亿元。  
   截止2015年12月31日，我中心累计分配城市廉租住房建设补充资金8.36亿元，累计上缴历年城市廉租住房建设补充资金3.78亿元，城市廉租住房建设补充资金余额4.58亿元。

八、住房公积金主要财务分析指标
      （一）住房公积金资产负债率97.84%。

住房公积金资产负债率=（负债÷资产）×100%=（106.31亿元÷108.66亿元）×100%=97.84%
  （二）住房公积金增值收益率3.33%。
   住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷住房公积金负债总额）×100% =｛3.2亿元÷［（90.78+101.21）亿元÷2］｝×100%= 3.33%
  （三）住房公积金贷款率77.13%。
   住房公积金贷款率=（当年贷款余额÷当年住房公积金存款余额）×100%=（78.070亿元÷101.213亿元）×100%=77.13%
  （四）个人住房贷款逾期率0.21‰。

住房公积金贷款逾期率＝（贷款逾期额÷贷款余额）×100%=（0.017亿元÷78.07亿元）×100%＝0.21‰
  （五）住房公积金使用率89.96%。

住房公积金使用率=［（个人提取总额+贷款余额+国债余额）÷缴存总额］×100%=［（129.43+78.07+0）亿元÷230.65亿元］×100%=89.96%
  （六）住房公积金运用率77.14%。

住房公积金运用率=［（贷款余额+国债余额）÷缴存余额］

×100%=［（78.07+0）亿元÷101.21亿元］×100%=77.14%

  综上所述，2015年度，我中心住房公积金运行保持平稳增长态势,各项财务指标良好,资金安全无风险。

特此报告。

南宁住房公积金管理中心区直分中心

           2016年2月1日