南宁住房公积金管理中心区直分中心2016年度住房公积金财务报告

各缴存单位:

2016年，我中心认真贯彻国家和自治区住房公积金政策法规，管好用好住房公积金，充分发挥住房公积金制度保障民生功能，服务好职工群众，取得了较好成绩。根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)的规定,现将我中心2016年度财务情况报告如下：

    一、住房公积金归集情况

   2016年在我中心缴存住房公积金单位为2,381个，缴存职工24.53万人(包含已封存职工)，比上年末增加1.38万人,增长5.96个百分点；归集住房公积金41.44亿元（含当年结息额1.49亿元），同比增长16.14%;累计归集额272.09亿元，归集余额112.66亿元。

    二、住房公积金提取情况

   2016年我中心审批支取住房公积金30.00亿元，同比增长18.81%。累计审批支取住房公积金159.43亿元，支取率72.38%。

    三、住房公积金贷款情况

   2016年我中心审批发放住房公积金个人住房贷款7,850笔，同比增长13.93%；发放个人住房贷款31.21亿元，同比增长25.17%。截至2016年12月31日，累计向5.01万户职工家庭发放个人住房贷款137.51亿元，累计收回个人住房贷款33.68亿元；贷款余额101.83亿元(含逾期贷款)，贷款率为90.38%；逾期贷款364.19万元，逾期率0.36‰。

    四、国债情况

截至2016年12月31日，我中心凭证式国债余额为0。

五、资金存储情况

截至2016年12月31日，我中心住房公积金存款和增值收益存款共计14.87亿元。存储情况如下：

（一）住房公积金定期存款情况。

截至2016年12月31日，我中心储存住房公积金定期存款6.59亿元，其中一年期以上定期存款6.39亿元，占定期存款总额的96.97%；一年期以下（含）定期存款0.2亿元，占定期存款总额的3.03%。

（二）住房公积金增值收益存款情况。

截至2016年12月31日，我中心增值收益定期存款0.6亿元。

（三）活期存款、协定存款及通知存款情况。

截至2016年12月31日，我中心存储住房公积金及增值收益活期存款、协定存款及通知存款7.68亿元，其中活期存款为0.01亿元，协定存款4.17亿元，通知存款3.5亿元。

六、住房公积金收益情况

（一）住房公积金业务收入情况。

2016年度，我中心实现住房公积金业务收入3.63亿元，其中：贷款利息收入2.99亿元,住房公积金利息收入0.59亿元，增值收益利息收入0.05亿元，其他收入5.1万元。

（二）住房公积金业务支出情况。

2016年度，我中心发生住房公积金业务支出2.10亿元，其中：住房公积金利息支出1.86亿元，住房公积金归集手续费支出0.09亿，委托贷款手续费支出0.15亿元，其他支出2.8万元。

（三）住房公积金增值收益情况。

2016年我中心实现增值收益1.53亿元，增值收益率为1.44%。

七、住房公积金增值收益分配情况

2016年度，我中心可分配增值收益1.53亿元。分配情况如下：

  （一）分配2016年贷款风险准备金0.72亿元。截至2016年12月31日，贷款风险准备金余额为3.05亿元。

  （二）分配2016年度管理经费0.27亿元。

（三）分配2016年城市廉租住房建设补充资金0.54亿元。  

截至2016年12月31日，我中心累计分配城市廉租住房建设补充资金8.9亿元，累计上缴城市廉租住房建设补充资金7.48亿元。

八、住房公积金主要财务分析指标情况

（一）住房公积金资产负债率97.42%。

住房公积金资产负债率=（负债÷资产）×100%=（114.99亿元÷118.04亿元）×100%=97.42%

（二）住房公积金增值收益率1.44%。

住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷本年内月均缴存余额）×100% =（1.53亿元÷106.47亿元）×100%= 1.44%

（三）住房公积金贷款率90.38%。

住房公积金贷款率=（当年贷款余额÷当年住房公积金缴存余额）×100%=（101.83亿元÷112.66亿元）×100%=90.38%

（四）个人住房贷款逾期率0.36‰。

住房公积金贷款逾期率＝（贷款逾期额÷贷款余额）×100%=（0.036亿元÷101.83亿元）×100%＝0.36‰

（五）住房公积金使用率96.02%。

住房公积金使用率=［（个人提取总额+贷款余额+国债余额）÷缴存总额］×100%=［（159.43+101.83+0）亿元÷272.09亿元］×100%=96.02%

（六）住房公积金运用率90.38%。

住房公积金运用率=［（贷款余额+国债余额）÷缴存余额］

×100%=［（101.83+0）亿元÷112.66亿元］×100%=90.38%

  综上所述，2016年度，我中心住房公积金运行平稳,各项财务指标良好,资金安全无风险。

特此报告。

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