南宁住房公积金管理中心区直分中心2017年度住房公积金财务报告

各缴存单位:

2017年，我中心认真贯彻国家和自治区住房公积金政策法规，管好用好住房公积金，充分发挥住房公积金制度保障民生功能，服务好广大缴存职工，取得了较好成绩。根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)的规定,现将我中心2017年度财务情况报告如下：

    一、住房公积金归集情况

   2017年在我中心缴存住房公积金单位为2,575个，缴存职工26.55万人(包含已封存职工)，比上年末增加2.02万人,增长8.23个百分点；归集住房公积金47.72亿元（含当年结息额1.65亿元），同比增长15.14%;累计归集额319.81亿元，归集余额127.01亿元。

    二、住房公积金提取情况

   2017年我中心审批支取住房公积金33.37亿元，同比增长11.24%。累计审批支取住房公积金192.8亿元，支取率69.93%。

    三、住房公积金贷款情况

   2017年我中心审批发放住房公积金个人住房贷款5,283笔，发放个人住房贷款22.82亿元。截至2017年12月31日，累计向5.54万户职工家庭发放个人住房贷款160.33亿元，累计收回个人住房贷款44.45亿元；贷款余额115.88亿元(含逾期贷款)，贷款率为91.24%；逾期贷款83.58万元，逾期率0.07‰。

    四、国债情况

截至2017年12月31日，我中心凭证式国债余额为0。

五、资金存储情况

截至2017年12月31日，我中心住房公积金存款和增值收益存款共计16.45亿元。存储情况如下：

（一）住房公积金定期存款情况。

截至2017年12月31日，我中心储存住房公积金定期存款0.86亿元，均为一年期以上定期存款。

（二）住房公积金增值收益存款情况。

截至2017年12月31日，我中心增值收益定期存款0.1亿元。

（三）活期存款、协定存款及通知存款情况。

截至2017年12月31日，我中心存储住房公积金及增值收益活期存款、协定存款及通知存款15.49亿元，其中活期存款为0.01亿元，协定存款13.68亿元，通知存款1.8亿元。

六、住房公积金收益情况

（一）住房公积金业务收入情况。

2017年度，我中心实现住房公积金业务收入3.79亿元，其中：贷款利息收入3.51亿元,住房公积金利息收入0.24亿元，增值收益利息收入0.04亿元，其他收入5.9万元。

（二）住房公积金业务支出情况。

2017年度，我中心发生住房公积金业务支出2.11亿元，其中：住房公积金利息支出1.79亿元，住房公积金归集手续费支出0.14亿元，委托贷款手续费支出0.18亿元，其他支出0.83万元。

（三）住房公积金增值收益情况。

2017年我中心实现增值收益1.68亿元，增值收益率为1.4%。

七、住房公积金增值收益分配情况

2017年度，我中心可分配增值收益1.68亿元。分配情况如下：

  （一）分配2017年贷款风险准备金0.43亿元。截至2017年12月31日，贷款风险准备金余额为3.48亿元。

  （二）分配2017年度管理经费0.25亿元。

（三）分配2017年城市廉租住房建设补充资金1.00亿元。   

截至2017年12月31日，我中心累计分配城市廉租住房建设补充资金9.9亿元，累计上缴城市廉租住房建设补充资金8.9亿元。

八、住房公积金主要财务分析指标情况

（一）住房公积金资产负债率96.43%。

住房公积金资产负债率=（负债÷资产）×100%=（127.8亿元÷132.53亿元）×100%=96.43%

（二）住房公积金增值收益率1.4%。

住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷本年内月均缴存余额）×100% =（1.68亿元÷119.88亿元）×100%= 1.4%

（三）住房公积金贷款率91.24%。

住房公积金贷款率=（当年贷款余额÷当年住房公积金缴存余额）×100%=（115.88亿元÷127.01亿元）×100%=91.24%

（四）个人住房贷款逾期率0.07‰（财务逾期贷款余额核算口径为一期以上未归还贷款本金金额）。

住房公积金贷款逾期率＝（贷款逾期额÷贷款余额）×100%=（0.008亿元÷115.88亿元）×100%＝0.07‰

（五）住房公积金使用率96.52%。

住房公积金使用率=［（个人提取总额+贷款余额+国债余额）÷缴存总额］×100%=［（192.8+115.88+0）亿元÷319.81亿元］×100%=96.52%

（六）住房公积金运用率91.24%。

住房公积金运用率=［（贷款余额+国债余额）÷缴存余额］

×100%=［（115.88+0）亿元÷127.01亿元］×100%=91.24%

  综上所述，2017年度，我中心住房公积金运行平稳,各项财务指标良好,资金安全无风险。