广西区直住房公积金管理中心2020年度住房公积金财务报告

各缴存单位:

2020年，我中心认真贯彻国家和自治区住房公积金政策法规，管好用好住房公积金，充分发挥住房公积金制度保障民生功能，服务好广大缴存职工，取得了较好成绩。根据国务院《住房公积金管理条例》(国务院令第350号)的规定,现将我中心2020年度财务情况报告如下：

    一、住房公积金归集情况

2020年在我中心缴存住房公积金单位为3,625个,比上年末净增399个;缴存职工31.92万人(包含已封存职工),比上年末净增1.31万人，增长4.29%;归集住房公积金68.58亿元,同比增加8.10亿元，增长13.39%;累计缴存总额503.96亿元,缴存余额166.09亿元。

    二、住房公积金提取情况

2020年，我中心审批支取住房公积金57.29亿元，同比增长20.61%，累计审批支取住房公积金337.87亿元，支取率83.54%。

    三、住房公积金贷款情况

2020年我中心审批发放住房公积金个人住房贷款6,716笔，发放个人住房贷款32.75亿元。累计支持6.85万户职工家庭购买住房795.04万㎡；累计发放贷款222.38亿元，累计收回贷款78.02亿元，贷款余额144.36亿元，贷款率为86.92%；逾期贷款148.09万元（财务统计口径），逾期率0.1‰。

    四、国债情况

截止2020年12月31日，我中心凭证式国债余额为0。

五、资金存储情况

截止2020年12月31日，我中心住房公积金存款和增值收益存款共计26.78亿元。存储情况如下：

（一）住房公积金定期存款情况。

截止2020年12月31日，我中心储存住房公积金定期存款17.00亿元，其中七天通知存款3.00亿元，占定期存款总额的17.65%；一年期以下（含）定期存款2.20亿元，占定期存款总额的12.94%；一年期以上定期存款11.80亿元，占定期存款总额的69.41%。

（二）住房公积金增值收益存款情况。

截止2020年12月31日，我中心增值收益定期存款3.75亿元。其中七天通知存款0.55亿元，占定期存款总额的14.66%；一年期以下（含）定期存款1.60亿元，占定期存款总额的42.67%一年期以上定期存款1.60亿元，占定期存款总额的42.67%。

（三）活期存款、协定存款情况。

截止2020年12月31日，我中心存储住房公积金及增值收益活期存款、协定存款6.03亿元，其中活期存款为90.00万元，协定存款6.02亿元。

六、住房公积金收益情况

（一）住房公积金业务收入情况。

2020年度，我中心实现住房公积金业务收入5.20亿元，其中：贷款利息收入4.33亿元,住房公积金利息收入0.74亿元，增值收益利息收入0.13亿元，其他收入7.92万元。

（二）住房公积金业务支出情况。

2020年度，我中心发生住房公积金业务支出2.94亿元，其中：住房公积金利息支出2.45亿元，住房公积金归集手续费支出0.19亿元，委托贷款手续费支出0.20亿元，担保手续费支出0.10亿元，其他支出8.81万元。

（三）住房公积金增值收益情况。

2020年我中心实现增值收益2.26亿元，增值收益率为1.40%。

七、住房公积金增值收益分配情况

2020年度，我中心可分配增值收益2.26亿元。分配情况如下：

  （一）分配2020年贷款风险准备金0亿元。截止2020年12月31日，贷款风险准备金余额为3.48亿元。

  （二）分配2020年度管理经费0.68亿元。

（三）分配2020年城市廉租住房建设补充资金1.58亿元。   

截止2020年12月31日，我中心累计分配城市廉租住房建设补充资金13.08亿元，累计上缴城市廉租住房建设补充资金12.63亿元，城市廉租住房建设补充资金余额0.45亿元。

八、住房公积金主要财务分析指标情况

（一）住房公积金资产负债率97.98%。

住房公积金资产负债率=（负债÷资产）×100%=（168.42亿元÷171.9亿元）×100%=97.98%

（二）住房公积金增值收益率1.40%。

住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷本年内月均缴存余额）×100% =（2.26亿元÷161.62亿元）×100%= 1.40%

（三）住房公积金贷款率86.92%。

住房公积金贷款率=（当年贷款余额÷当年住房公积金缴存余额）×100%=（144.36亿元÷166.09亿元）×100%=86.92%

（四）个人住房贷款逾期率0.10‰（财务逾期贷款余额核算口径为一期以上未归还贷款本金金额）。

住房公积金贷款逾期率＝（贷款逾期额÷贷款余额）×100%=（0.0148亿元÷144.36亿元）×100%＝0.10‰

（五）住房公积金使用率95.69%。

住房公积金使用率=［（个人提取总额+贷款余额+国债余额）÷缴存总额］×100%=［（337.87+144.36+0）亿元÷503.96亿元］×100%=95.69%

（六）住房公积金运用率86.92%。

住房公积金运用率=［（贷款余额+国债余额）÷缴存余额］×100%=［（144.36+0）亿元÷166.09亿元］×100%=86.92%

  综上所述，2020年度，我中心住房公积金运行平稳,各项财务指标良好,资金安全无风险。